Lorsque que l’on évolue dans un cabinet de gestion de patrimoine, ou quand un particulier désire développer son patrimoine immobilier, il faut impérativement se renseigner au mieux sur la législation en cours. En effet, on peut facilement être pénalisé, voire sanctionné, si l’on ne respecte pas les obligations en cours. La principale difficulté est que l’on peut se perdre dans l’ensemble des informations à connaître pour gérer son patrimoine dans les règles. Pour vous aider à respecter la législation en vigueur, on peut se renseigner à l’aide d’un manuel de conformité, qui décrit en détail l’intégralité des obligations à connaître.
Qu’est-ce que le manuel de conformité ?
Le manuel de conformité a pour but d’aider les professionnels du monde de la CGP à connaître l’intégralité du parc réglementaire autour de leur activité. L’avantage de ce manuel est d’être dynamique : en effet, ce dernier peut être consulté en ligne, et est donc adaptable lorsqu’une nouvelle réglementation ou loi voit le jour. Organisé autour de 21 procédures, ce manuel de conformité vous servira de guide pratique dans l’intégralité des différentes étapes de la relation avec votre futur client, à savoir la phase avant la mise en relation, la prospection commerciale, votre mission en soi et le suivi client.
A quoi sert le manuel de conformité ?
Nous l’avons vu, le manuel de conformité est indispensable pour tous les professionnels évoluant dans la gestion de patrimoine, qui souhaitent connaître l’ensemble des bonnes pratiques pour gérer au mieux les biens de ses clients, et répondre aux questions de ces derniers. Il vous servira afin d’être plus au fait des textes en vigueurs et de leurs potentielles évolutions, et vous expliquera simplement les démarches à suivre pour respecter ses mêmes textes. Pour les personnes débutantes dans ce milieu, ce manuel sera d’une très grande utilité, car rappelons que l’ensemble de la procédure à suivre pour décrire au mieux à son client les différents aspects législatifs à connaître y est inscrit. Il ne restera alors plus qu’à gérer les autres aspects du travail en CGP.
Comment maîtriser le manuel de conformité ?
On peut penser à juste titre qu’avec l’immensité des informations transmises, il doit être difficile de complètement maîtriser un tel manuel. Mais ne vous inquiétez pas, il existe de nombreuses formations organisées par des professionnels compétents ; ils vont aideront à comprendre les tenants et les aboutissants de votre manuel de conformité. Après cela, c’est avec le temps que vous apprendrez à connaître l’ensemble des lois qui régissent la gestion de patrimoine. Vous avez également à disposition des articles et dossiers sur internet, qui sont régulièrement mis à jour, et qui vous aideront à être à jour sur les législations en vigueur.
